Carteira de Investimentos: Qual o Momento Certo de Reavaliar as Aplicações?

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Quantas vezes você se questionou se estava realmente direcionando seu dinheiro para os melhores investimentos? Essa pergunta simples pode fazer toda diferença no seu futuro no mundo das finanças. Muitas vezes os planos feitos há cinco anos não estão interessantes e, por conseguir um bom investimento você conseguiu o dinheiro para trocar o carro mais cedo que o planejado. O que fazer agora?

Por Que Reavaliar Minha Carteira de Investimentos?

Essa pode parecer uma tarefa cotidiana, mas é esquecida por grande parte dos investidores nos dias de hoje, especialmente quando a carteira é elaborada sem o auxílio de um profissional. No entanto, é fundamental que todo investidor reavalie periodicamente sua carteira de investimentos para verificar se as metas e objetivos propostos ainda são cabíveis à sua realidade ou se ainda é preciso reajustar para otimizar a rentabilidade e os objetivos.

Descubra se a Sua Rentabilidade Está Valendo a Pena

O primeiro passo é avaliar se a rentabilidade dos investimentos ainda vale a pena. Muitas vezes é possível realocar determinadas quantias para aplicações mais rentáveis, assim como é possível descobrir novos investimentos que trazem mais vantagens que os existentes em sua carteira.

Atenção! Não estamos falando sobre um modelo “trader” de carteira de investimentos, mas sim de uma estratégia de médio e longo prazo que envolve a análise dos investimentos já realizados e as oportunidades presentes no mercado financeiro. Você não precisará mudar seu perfil de investimento e tampouco passará madrugadas acordado para avaliar as altas e baixas das aplicações.

A reavaliação da carteira de investimentos pode ser realizada, por exemplo, junto ao planejamento financeiro anual, onde você conseguirá enxergar seu potencial financeiro como um todo e assim reavaliar suas projeções em curto, médio e longo prazo.

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Fatores Que Podem Interferir na Sua Carteira de Investimentos

Se você ainda está se questionando sobre a necessidade de reavaliação da carteira de investimentos, pense comigo: em um curto período de um ano muita coisa pode acontecer!

  • Você pode sonhar com um novo destino para viajar;
  • Novas oportunidades de emprego podem surgir;
  • Sua família pode ganhar um novo integrante (e nesse caso todo o planejamento financeiro deve ser reavaliado);
  • Você pode precisar mudar de cidade ou país para abraçar uma oportunidade única que surgiu de última hora;
  • A política do seu país pode virar de cabeça pra baixo (quando se trata de Brasil então, nem se fala).

Esses são apenas alguns dos exemplos, mas a verdade é que toda ação e toda decisão tomada têm um impacto em seu perfil como investidor. Muitas vezes você pode até trocar uma das metas ou objetivos e descobrir que o valor necessário é bem diferente daquele que fora programado, assim como prazo está mais longo ou até mesmo mais curto para realizar esse objetivo. O que fazer então?

É nesse ponto que a reavaliação da carteira se faz necessária, pois irá ajustar suas novas expectativas com as oportunidades de ganhar cada vez mais, mirando em seus objetivos.

Quem Deve Reajustar a Sua Carteira de Investimentos?

Vale salientar também que você não deve apenas trocar investimentos de forma aleatória ou intuitiva. A carteira de investimentos deve prezar sempre pela diversidade das aplicações e pela segurança do dinheiro ali investido. Embora você já conheça o mercado financeiro, é importante confiar em um profissional qualificado para orientar as mudanças e ajustar sua carteira de acordo com as novas possibilidades.

Pode parecer tentador em primeiro momento realizar a reavaliação da carteira de investimentos de forma autônoma, mas o que ocorre na maioria das situações é a má escolha devido à falta de conhecimento aprofundado no assunto. O fato de suas ações estarem direcionadas não significa que você tem uma regra a ser seguidas e por isso é importante o acompanhamento de um profissional tanto durante a reavaliação da carteira de investimentos quanto para a realização do planejamento financeiro anual.

Nem sempre será necessário migrar suas aplicações e, na maioria das vezes, um pequeno ajuste será suficiente para melhorar sua rentabilidade. Portanto, não deixe a carteira de investimentos cair no esquecimento e tenha em mente que as mudanças no seu dia a dia também impactam sua postura no mercado de finanças, afinal, todo o planejamento financeiro é desenvolvido para que você consiga conquistar cada um de seus sonhos!

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